IV. Календарь выплаты зарплаты составляется на квартал с разбивкой по месяцам и дням выдачи заработной платы, порядок которой предусмотрен Коллективным договором предприятия. Для разработки календаря выплаты заработной платы чсумма, подлежащая к выдаче наличными (п. 11), делится на три, а затем в принятой на предприятии пропорции на аванс и доплату за отчётный месяц. Кассовый план хозор-ган подает за 15 дней в обслуживающий его банк, который формирует план потребности в наличности по календарю месяца. Таким образом, банк «готовит» наличность по дням её выдачи клиентам.
Допустим, что по пункту 11 кассового плана зарплата к выдаче определилась в сумме 300 тыс. грн. На предприятии авансовые платежи работникам составляют 40 %. В этом случае календарь выплаты зарплаты имеет вид:

В отдельные дни месяца предприятие может предусматривать получение в кассе банка мелких сумм для текущих операций, если поступления по разделу I кассового плана недостаточны.
На основании кассового плана банк устанавливает для предприятия порядок инкассации наличности. Для этого по разделу I определяются среднедневные остатки наличности в кассе предприятия. Из них вычитается лимит наличности, который разрешён по инструкции НБУ предприятию оставлять в кассе на следующие сутки. В зависимости от полученного сальдо руководитель банка определяет периодичность приезда инкассатора на предприятие.
Оперативное финансовое планирование включает также кредитное планирование. В результате разбивки платежного календаря по неделям или декадам просматривается ситуация по поступлениям и расходам денежных средств. Если расходы больше поступлений и нет иных источников их покрытия, выявляется явная потребность в краткосрочных кредитах банка. Таким образом, предприятие выстраивает план-график привлечения банковских кредитов в разрезе месяца.